2021年俄罗斯成为世界第三大加密货币“矿商”，仅次于美国和哈萨克斯坦。俄罗斯最大采矿设施位于北部和西伯利亚，原因是气温很低，省去散热费用，且能使用廉价电力。Bit River,Mine Spot和Bit Cluster是俄罗斯目前最大的加密货币挖矿公司。值得注意的是，俄罗斯央行认为：“加密货币的交易与挖矿业务或将侵犯货币政策的主权、不利于俄罗斯脱碳进程并危及俄罗斯能源正常供应，甚至恐有资助反政府组织的风险。”尽管俄罗斯中央银行2021年将加密货币合法化，但依旧禁止加密货币支付与投资，2022年更是进一步提出全面禁止加密货币采矿与交易。此外，俄罗斯央行提议限制金融机构执行任何与加密货币有关的操作，并通过机制阻止加密货币交易赚取法定货币行为（加密货币交易所也在禁令之列）。
俄罗斯央行官员表示，若继续开展大规模加密货币挖矿业务，俄罗斯很难实现2035年关于脱碳的目标，更不利于实现2060年碳中和的目标。
俄拟禁加密货币交易与挖矿业务
当前俄罗斯的加密货币交易额每年约50亿美元，据2021年8月统计，俄罗斯相关业务占全球哈希率的11.2%（哈希率是指连接到比特币网络的计算机算力）。大量加密货币交易额意味着资产存在泡沫风险。俄罗斯央行一贯反对在俄境内使用加密货币支付，因加密货币没有国家担保。对于俄罗斯央行关于禁止加密货币交易与挖矿业务的提议，俄罗斯下议院议长已表示“对加密货币创建监管框架可能是国家2022年春季会议的优先事项”。
加密货币活动可能引发通货膨胀。俄罗斯作为世界的新兴经济体，与加密货币相关的潜在金融风险较大。俄罗斯央行表示，“投机需求令加密货币快速增长，且有金融金字塔特征，因而警告市场存在潜在的泡沫，将威胁俄罗斯整个金融稳定和公民福祉”。2021年12月，俄罗斯央行行长艾尔维拉·纳比乌丽娜表示：“我们不欢迎对加密货币的投资，并计划发行自己的数字货币。我们认为，加密资产普及将限制货币政策主权，将来恐需更高的利率控制通货膨胀，这会影响全俄罗斯的金融稳定。”
加密货币活动存在洗钱犯罪风险。全球数字经济不断发展，加密货币活动的种类也层出不穷，监管对于加密货币活动来说尤为重要。有人认为区块链技术应用当避开银行，实现资金跨境流转，但由于加密货币活动自身匿名性与国际性的基本特征，滋生了大量洗钱犯罪事件。对于世界各国金融监管体系来说，利用数字货币洗钱已逐渐成为实实在在的金融威胁。普京承认，鉴于加密货币的“高波动性”，扩大加密货币的使用“有一定的风险”。俄罗斯国家安全部门也支持对加密货币监管采取强硬态度，以防止用来资助反对派。据称现在有超过7万亿卢布（约920亿美元）资产存在俄罗斯约1700万个加密钱包中。
加密货币活动不利于俄罗斯脱碳进程。对比特币和其他数字货币的高需求使得挖矿对俄罗斯的矿工来说非常有吸引力，这要归功于俄罗斯相对便宜的电力以及政府对该国的加密货币挖矿活动保持相对宽松政策的现实状况。仅在2021年2月，阿布哈兹就向俄罗斯出口了超过7300台加密挖矿设备，导致俄罗斯西伯利亚地区采矿业务暴增。但随着俄罗斯提出2060年实现碳中和目标，大量的挖矿业务使得俄罗斯对于煤矿业传统能源的开发不断升级，这与俄罗斯提出的减少煤矿等传统能源的开发相违背。俄罗斯央行官员表示，若继续进行大规模加密货币挖矿业务，俄罗斯很难实现2035年关于脱碳进程的目标，更不利于实现2060年碳中和目标。
加密货币活动易出现恐怖主义融资问题。俄罗斯央行认为伪匿名性代币和匿名性代币之间存在区别，并指出伪匿名性允许分析公共区块链中的交易并评估可疑活动，而完全匿名的代币诸如Monero(XMR）和Zcash(ZEC）则使交易保持不可追踪性，很容易卷入非法活动。俄罗斯国家安全部门认为，虽然目前俄罗斯恐怖主义融资中的加密资产使用率较低，但不可掉以轻心。加密货币活动背后的这些风险包括加密货币的发行“没有抵押担保”、易产生网络犯罪、价格波动频繁以及缺乏投资者保护机制，因此俄罗斯若不加强监管或禁止加密货币活动可能导致恐怖主义融资风险的增加。
俄关于加密货币活动的法律规制
国际政府间合作机构反洗钱金融行动特别工作组（FATF)2019年6月发布了最终版《反洗钱和反恐怖主义融资监管指引》（以下简称《指引》）。《指引》要求虚拟资产服务供应商（VASP）包括加密货币交易所在内，必须与政府共享转移资金的客户信息。在最终版的《指引》中，FATF保留了加密货币相关条款。FATF要求，每笔转款应提供的信息包括转款用户的姓名、转款用户的处理交易账号、转款用户的身份号等独有信息（含生日、出生地）、收款用户的姓名以及收款用户的处理交易账号。这一举措是为了防范犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产造成的威胁，加强对数字资产进行监管与防控。FATF目前有38个成员国和地区组织以及两个观察员国，其中包括俄罗斯。
俄罗斯国家杜马（议会下院）已审议通过了《数字金融资产法》，该法律允许从2021年起在俄进行数字金融资产交易，但禁止在俄境内将加密货币作为支付手段。相关法律对“数字货币”和“数字金融资产”进行了定义和区分。根据该法律，数字金融资产可被作为抵押物、买卖对象，可用一种数字金融资产交换另一种，或者交换另一种数字金融资产的数字权利，包括货币索取权、证券权利、要求转让证券的权利、参与非上市股份公司资本的权利。但数字金融资产不是支付手段。数字货币被定义为所有可作为支付手段使用，但不是任何国家的货币单位的电子数据（数字代码），加密货币的流通将受到限制。俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫解释称“加密货币被确定为支付手段和储蓄手段，也可作为投资，但在俄罗斯境内被禁止用于支付商品和服务”。另外，俄罗斯2021年颁布的《数字货币法案》对数字货币监管作出更细致的规定，其中滥用数字货币进行洗钱活动将承担刑事责任，例如对在俄罗斯非法使用加密货币的罚款和监禁条款等。
俄罗斯2021年颁布的《数字货币法案》定义了加密货币，明确禁止在俄罗斯使用加密货币支付商品、工程和服务的费用。根据《数字货币法案》第2条,数字金融资产虽然属于财产，但并不是法定的支付手段：“数字金融资产在俄罗斯联邦境内不是法定支付手段，其交易行为不受法律保护”，也就是说，代币可以兑换为其他财产,但不得用于支付工资、支付税款、支付服务等。
根据俄罗斯央行2021年发布的报告，其建议立法禁止俄金融机构开展与加密货币有关的业务，并禁止在俄境内进行加密货币挖矿。该报告称：“应立法禁止金融机构投资加密货币和相关金融工具，并禁止开展任何与加密货币有关的业务（购买、支付、转账、让与）。”俄罗斯央行认为，俄罗斯境内加密货币挖矿的当前规模和今后扩张对其经济和金融稳定构成显著风险。有鉴于此，俄罗斯央行认为，最优解决方案是在俄罗斯禁止加密货币挖矿。俄罗斯国家杜马随后提出，俄罗斯正计划出台禁止加密货币的法律，对在俄罗斯交易甚至持有此类数字资产的任何人加以惩处。新的立法将是世界上针对加密货币最严格的法律之一，将把拥有、发行、开采、交易和转移加密货币定为犯罪，对开采、发行、持有、出售、转移或交易加密货币的行为追究法律责任。
尽管俄罗斯央行的建议对于禁止数字加密货币的买卖以及所有的加密货币挖矿活动之禁令略为严厉，但可以看出，基于数字加密货币对于俄罗斯国内市场存在的潜在风险，俄罗斯数字金融资产监管正逐步趋严。
来源：检察风云